EPARGNE : INTERNET, LE TERRAIN DE JEU DES ESCROCS
Publié : janvier 21, 2022 Classé dans : Arnaques | Tags: ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) Commentaires fermés sur EPARGNE : INTERNET, LE TERRAIN DE JEU DES ESCROCS| Attention aux sites internet frauduleux de crédits, de livrets d’épargne, de services de paiement ou d’assurances, prévient l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) |
 Des banques fantômes, de faux placements, l’internet continue d’attirer les escrocs en matière de crédits, de livrets d’épargne, de services de paiement ou d’assurances. La preuve : en 2021, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a procédé à 1.202 inscriptions contre plus de 1.000 en 2020, soit une hausse de 20%. sur sa liste noire des sites frauduleux intervenant en France. Et comme le dernier trimestre de l’année est propice aux opérations de défiscalisation, 178 inscriptions ont été réalisées entre octobre et décembre dernier. « La quasi-totalité des offres frauduleuses que nous avons identifiées concernent de faux crédits ou livrets d’épargne. Dans plus d’un cas sur deux, elles usurpent l’identité d’un établissement ou d’un intermédiaire financier dûment autorisé à commercialiser de tels produits, en France ou dans un autre pays de l’Espace économique européen » m’explique-t-on à l’ACPR. D’où un risque supplémentaire pour des épargnants de tomber dans leur piège. Autres dangers : la liste noire « crédits, livrets d’épargne, services de paiement et assurances » ne peut pas être exhaustive. En effet de nouveaux sites non autorisés apparaissent régulièrement sur Internet. Et si le nom d’un site ou d’une entité n’y figure pas, cela ne signifie pas qu’il est autorisé à proposer des produits bancaires ou des assurances en France. Comment vous protéger des offres frauduleuses ? Quelle que soit la manière dont vous êtes sollicité, vérifiez systématiquement que votre interlocuteur est bien autorisé à proposer des produits bancaires ou des assurances. Consultez : le registre des agents financiers – REGAFI le registre des organismes d’assurance – REFASSU et le site de l’ORIAS, organisme chargé de tenir le registre des intermédiaires en assurance, en banque ou en financement participatif. Faites preuve de vigilance face à la recrudescence des usurpations d’identité. Si la société ou la personne qui vous sollicite n’est mentionnée sur aucun de ces registres, ne répondez pas à sa proposition. Consultez également les listes noires mais aussi les rubriques et vidéos « Se protéger contre les arnaques » publiés sur le site internet Assurance Banque Épargne Info Service. Que faire en cas de fraude ? Si vous avez été victime d’une fraude, déposez une plainte dans les meilleurs délais. L’ACPR vous recommande également de contacter INFO ESCROQUERIES en appelant le 0 805 805 817 (service et appel gratuits du lundi au vendredi de 9h à 18h30). Même si vous n’avez pas subi de préjudice, faites un signalement sur https://www.internet-signalement.gouv.fr/. Ce peut être utile pour empêcher d’autres tentatives d’arnaques. Attention aux escroqueries financières. VOUS POUVEZ REAGIR ICI Pour en savoir plus : Crédits, livrets, paiements et assurances : Liste des sites ou entités identifiés comme douteux par l’ACPR seulement au cours du quatrième trimestre 2021! acces-orcd.com acces-secure.com acces-volsbk.com http://www.acofis-finance.com / ACOFIS FINANCE acprfrance36@gmail.com afc-finance.com / AFC FINANCE akam-investgroup.com / AKAM INVEST GROUP prénom.nom@allianz-crowdfunding.com alternative-livret.fr / PLACEMENT ALTERNATIF ana-linepret.gb-credit.com / ANA LINE http://www.arnohutsch.com contact@avivalifeprivate.net contact@avivalife-private.net http://www.azurant-group.com / AZURANT GROUP prénom.nom@baloisegroupe.com serviceadministratif@baloisegroupe.com contact@barclays-france.com bbak-groupe.com / BBAK BANQUE prénom.nom@bbp-gestion.com bgf-finances.com / BGF FINANCES service-administratif@bi-gestion.com http://www.bitlionnaire.com / BITLIONNAIRE bmf-bank.com / BMF BANK prénom.nom@bmwb-online.com bpfpcreditinvestissement.com / BPFP CREDIT INVESTISSEMENT prénom.nom@brs-client.fr cabinet-tam.com caissemutuel.com client@bi-gestion.com client@private-cb.com client-e-g-capital55547.com/fr/authentication prénom.nom@cma-access.com prénom.nom@cma-portail.com comlan.sossou.bcubabnk@gmail.com compte.redpikbnk.com / RED PIK BANK prénom.nom@conseils-ate-europe.com prénom.nom@consultant.com cpbkgroup.com credikar.fr / CREDIKAR http://www.creditfiablefr.com http://www.creditperso.net / CREDIT PERSO prénom.nom@darwin-alternatives.com http://www.deca-groupe.com / DECA-GROUP / DECA GROUP http://www.direct-service.net / DIRECT SERVICE prénom.nom@contact-dkbfr.com dlpknortia@dr.com prénom.nom@dzb-france.com prénom.nom@ebase-expert.com http://www.econo-credit.com / ECONO CREDIT prénom.nom@egl-sverige.com emprunt-univers.fr epargne.les-meilleurs-livrets.fr / LES MEILLEURS LIVRETS epargneactu.com / ACTUépargne epargne-actu.com / ACTUepargne epargner-mieux-france.fr / EPARGNER MIEUX espace-perso-platforme.com/login espace-pros.com/signin.php http://www.eurofnc.com / EURO FNC prénom.nom@euro-group-capital.com e-worldinvest.com / e-WORLD INVEST expert-placement.fr http://www.fdg-f.com http://www.fdg-finanz.com fesi-bnk.com finance-epargne.fr / FINANCE EPARGNE finance-fbfi.online / FINANCE FBFI http://www.financeinfo.info / FINANCE INFO prénom.nom@finantiafr-online.com prénom.nom@fortuneo-access.com france-epargne-2022.com / SOLUTION LIVRET freeaccessbank.com / FREEACCESS / FREEACCESSBANK ganymede-placement.fr http://www.general-investbank.com / GENERAL INVEST BANK prénom.nom@germanyn26.com contact@gestion-tam.com prénom.nom@gestion-tam.com globale-emprunt.com / GLOBALE EMPRUNT prénom.nom@gr-ortelius.com groupcexpress.com / CREDIT EXPRESS groupeeuropeaxa@gmail.com prénom.nom@groupe-providence.com herbrich-finance.com infos@holding-beaujon.com www.ib-finance.lu info@ib-finance.lu ilo-center.com / ILO CENTER / ILOS CREDIT contact@inscription-ingdiba-ag.com contact@souscription-ingdiba-ag.com invest-actu.fr investt-finance.com / I – FINANCE inv-quest.com prénom.nom@infos-inv.com prénom.nom@karista-france.fr keytrade-bk.net prénom.nom@keytrade-bk.net kreditfast.org / KREDIT FAST prénom.nom@kutxa-enlinea.com prénom.nom@lafrancaise-management.com prénom.nom@lafrancaise-management.fr lauvergneservisplus.com / LAUVERGNE SERVICES PLUS lcf1.com http://www.lebas-credit.com / CREDITS LEBAS / CREDIT-PRET-ENTRE-PARTICULIERS lecreditsoft.fr prénom.nom@lesmeilleurstaux.org litebnk.com / LITE BANK prénom.nom@libertbk-fr.com livret.capitaldynamique.com / LIVRET CAPITAL DYNAMIQUE livret-energie.com / TAM CUMAC livrets-rentables.fr login-sbdl.com log-mfc.com prénom.nom@lp-investmentserviceslimited.com prénom.nom@maiestas.eu service.client@manage-26.com prénom.nom@marchonlinefr.com meilleurtaux-immo.net prénom.nom@mercedesn-online.com mfir-grup.com / MFIR GRUP mon-acces-livret.fr / ACCES LIVRET http://www.mondialbanks.com / MONDIAL BANKS mssban-k.com / MSS BANK my-express-loan.com / MY EXPRESS LOAN 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ATTENTION AUX ESCROQUERIES FINANCIERES
Publié : décembre 14, 2021 Classé dans : Arnaques | Tags: AMF 1 commentaireDANS UN CONTEXTE DE CRISE SANITAIRE ET DE TAUX BAS, LES OFFRES FRAUDULEUSES DE PLACEMENTS ET SERVICES FINANCIERS SE MULTIPLIENT. Les arnaques ne connaissent pas la crise. La pandémie liée au Covid-19 et les confinements se sont accompagnés d’un regain d’offres frauduleuses d’investissement, d’épargne et de crédit en tous genres. Dans un environnement de taux d’intérêt bas, les épargnants sont attirés par des placements « alternatifs » supposés plus rémunérateurs que les produits financiers classiques. Dans un environnement de taux d’intérêt bas, des placements « alternatifs » supposés plus rémunérateurs que les produits financiers classiques, attirent les épargnants. Tel est constat délivré lors de la dernière conférence de presse commune, le Parquet, l’Autorité des marchés financiers (AMF), l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et la Direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes (DGCCRF) Selon une enquête BVA pour l’AMF, les Français ont largement conscience du risque d’arnaques au placement (97 % le jugent « important », 51 % « très important »). Mais ils sont nombreux à penser qu’il existe des placements non risqués plus rentables que les livrets d’épargne (64 %). Le préjudice global subi par les victimes d’escroqueries financières en France à environ 500 millions d’euros par an, selon le Parquet de Paris. Revue de détail. ° Les escroqueries aux livrets et aux crédits se sont intensifiées ces deux dernières années, causant des pertes élevées, de 72.000 euros en moyenne par victime de livrets d’épargne et de 12.000 euros pour les crédits, d’après les dossiers signalés à l’ACPR en 2021. ° Les escroqueries au trading sur le Forex, le marché non régulé des devises, et sur les « crypto-actifs » ont fortement repris en 2020 et en 2021. Et ce, avec des préjudices de l’ordre à 38.000 et 20.000 euros par épargnant respectivement selon les déclarations des victimes auprès de l’AMF. ° Les fausses offres d’investissement dans des places de parking d’aéroport ou dans des chambres d’Ehpad ont généré des pertes plus élevées encore, de plus de 50.000 euros et 70.000 euros respectivement. Un nouveau point d’entrée : les réseaux sociaux Les délinquants financiers attirent leurs victimes avec des bannières publicitaires sur Internet, sur les réseaux sociaux, des applications mobiles de messagerie, des sites d’information réputés ou par mail. Ils collectent les données personnelles des internautes ayant cliqué sur la bannière par la voie d’un formulaire de contact en ligne. De faux conseillers, décrits comme professionnels, disponibles et empathiques, contactent ensuite par téléphone les futures victimes et les mettent en confiance, par un discours manipulatoire et des relances insistantes. Après un premier investissement modeste présenté comme gagnant et parfois un premier retrait, l’épargnant, désormais en confiance, est incité à placer beaucoup plus. Lorsqu’il souhaite récupérer son argent, il n’a brutalement plus de réponse à ses mails ou ses appels, ni ne peut accéder à son compte ou à ses fonds. Depuis deux ans, cet habile procédé se double souvent d’une ou plusieurs usurpations d’identité afin de rendre les offres frauduleuses crédibles et à réduire la vigilance des futures victimes (utilisation frauduleuse du nom de produits ou de professionnels du secteur financier autorisés, de grands groupes ou de PME, de logos ou numéros d’enregistrement, etc. Les réseaux sociaux et les influenceurs sont le nouveau point d’entrée apparu ces dernières années. Par ce biais, un public plus jeune, de milieu plus modeste est désormais touché, en particulier dans le domaine du trading (Forex et crypto-monnaies). Le partage de faux « bons plans » sur les réseaux sociaux et applications de messagerie démultiplie l’impact de ces arnaques. La DGCCRF a fait de la lutte contre les pratiques déloyales du marketing d’influence un de ses axes de contrôle prioritaires pour 2022. |
PLACEMENTS : ATTENTION AUX ARNAQUES
Publié : mars 4, 2021 Classé dans : Arnaques, Placements | Tags: AMF (autorité des marchés financiers) Commentaires fermés sur PLACEMENTS : ATTENTION AUX ARNAQUES| LES ARNAQUES AUX PLACEMENTS SE MULTIPLIENT SUR INTERNET. VOICI DES CONSEILS POUR EVITER LES INDELICATS |
| Face à l’utilisation frauduleuse, de plus en plus fréquente, du nom d’intermédiaires ou de produits financiers autorisés, à des fins d’escroqueries, l’Autorité des marchés financiers et les associations de professionnels du secteur de la gestion d’actifs et de patrimoine lancent un appel commun à la plus grande vigilance des épargnants. 45.000 euros, tel est le préjudice moyen déclaré par des épargnants victimes d’indélicats qui usurpent le nom, l’adresse, le logo et/ou le numéro d’agrément d’acteurs autorisés. Ces propositions frauduleuses portaient par exemple sur des SCPI ou des placements dans des parkings d’aéroport. En 2020, ces signalements de victimes d’arnaques financières liées à des usurpations ont monté en flèche. D’ailleurs ils ont représenté 44 % des montants déclarés perdus par les épargnants en 2020 auprès de la plateforme AMF Epargne Info Service.. Les associations et syndicats professionnels du secteur (l’Association française de la gestion financière, l’Association française des sociétés de placement immobilier, France Invest pour le capital-investissement, l’Association nationale des conseillers financiers, la Compagnie des CGP-CIF, la Chambre nationale des conseillers en gestion de patrimoine et celle des conseillers en investissement financier) sont de plus en plus sollicités par des membres dont le nom ou le logo a été détourné. Les escrocs reproduisent sur des sites internet ou dans de faux contrats le nom, le logo, le numéro d’agrément ou d’autorisation de vrais organismes ou intermédiaires financiers afin de rendre crédibles leurs offres frauduleuses. Ils créent de fausses adresses internet ou email proches, à une lettre près, de vraies adresses d’acteurs autorisés. Voici leur mode opératoire : par le biais d’un formulaire en ligne peu détaillé mais faisant miroiter des placements lucratifs, les escrocs collectent des données personnelles (nom, téléphone, email). Les épargnants sont ensuite appelés par de faux conseillers ou gérants se montrant très assurés et persuasifs, les pressant de se décider pour conclure cet investissement présenté comme une opportunité unique, à saisir très vite. Mises en confiance par des références d’acteurs ou de produits reconnus, les victimes ayant contacté l’AMF ont cédé sous la pression, sans faire les vérifications nécessaires, ou trop tard. Personne n’est à l’abri de ce type d’arnaques, y compris des investisseurs expérimentés. LES BONS REFLEXES POUR EVITER LES ARNAQUES Ne donnez pas suite aux sollicitations de personnes se réclamant de ces acteurs ou produits régulés, sans avoir vérifié l’identité des personnes proposant des placements : contactez vous-même la société dont votre interlocuteur se revendique après avoir recherché ses coordonnées (téléphone, adresse mail et postale) pour vérifier que le contact émane bien d’elle ; comparez à la lettre près, le courriel de votre interlocuteur avec celui du professionnel autorisé; interrogez l’association professionnelle dont votre interlocuteur prétend être membre ; vérifiez sur le site de l’AMF, le tableau récapitulatif des acteurs et sites non autorisés ou usurpant des acteurs régulés. L’AMF rappelle les règles de vigilance et les bons réflexes à avoir avant tout investissement : ° Ne communiquez pas vos coordonnées personnelles (téléphone, mail, pièces d’identité, RIB, IBAN, justificatifs de domicile…) à des sites dont vous ne pouvez attester la fiabilité ou en remplissant des formulaires sur internet après avoir cliqué sur une bannière publicitaire ; ° Ne donnez pas suite aux appels téléphoniques non sollicités ; ° Ne prenez pas pour argent comptant les informations données par un interlocuteur au téléphone, qui n’est pas forcément celui que vous croyez ; ° Ne cédez pas à l’urgence ou aux pressions de votre interlocuteur, prenez le temps de la réflexion; ° Méfiez-vous des promesses de gains rapides sans contreparties ; il n’y a pas de rendement élevé sans risque élevé. |
RIEN NE VAUT UN RENDEZ-VOUS DE VISU CHEZ UN PROFESSIONNEL.
FDJ : GARE AUX FAUX INTERMEDIAIRES
Publié : novembre 12, 2019 Classé dans : Arnaques | Tags: AMF, FDJ Commentaires fermés sur FDJ : GARE AUX FAUX INTERMEDIAIRESALORS QUE LA PRIVATISATION DE LA FRANCAISE DES JEUX EST EN COURS, LES SITES FRAUDULEUX SE MULTIPLIENT
La FDJ (Française des Jeux) doit entrer en Bourse le 21 novembre 2019. Cette cotation phare de l’année suscite l’intérêt des investisseurs institutionnels et des particuliers.
Attention, l’AMF (Autorité des marchés financiers) a constaté l’apparition de plusieurs sites internet frauduleux donnant à des épargnants, la possibilité d’acquérir des actions de la Française des Jeux, sans y être autorisés. Dans ces conditions, le nom de la Française des Jeux est utilisé ici de manière abusive.
Pourtant le conseil en investissement et la souscription d’actions pour le compte de clients constituent des activités bel et bien réglementées.
Pour vous assurer que l’intermédiaire vous proposant des produits ou services financiers est autorisé à opérer en France, mieux vaut consulter la liste des prestataires de services d’investissement habilités ou celle des intermédiaires autorisés dans la catégorie de conseiller en investissement financier (CIF). Faites donc preuve de vigilance et de discernement vis-à-vis de ces plateformes, comme le recommande vivement l’AMF .
La solution? Passez directement par votre banque au guichet ou par internet et surtout domiciliez ces titre dans votre PEA ….
BLOG DE MARTINE DENOUNE 
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